上海2025年4月24日 /美通社/ --

尊敬的各位股東： 

我謹代表諾亞董事會和管理層，向各位股東致以最誠摯的感謝。2024年，是諾亞真正意義上國際化的創(chuàng)業(yè)元年。這一年，我們以二次創(chuàng)業(yè)的決心，全面推進渠道變革，讓諾亞在國際化進程中做到更全面的合規(guī)和可持續(xù)發(fā)展。

這場變革帶來的挑戰(zhàn)是前所未有的。我們必須理解和遵從不同國家和地區(qū)的監(jiān)管要求，突破我們既有的慣性；同時要帶領(lǐng)既有的核心團隊突圍，並持續(xù)吸納國際化人才。我們正在經(jīng)歷的，不僅是一場業(yè)務轉(zhuǎn)型，更是一次組織能力的全面升級。

在挑戰(zhàn)中彰顯韌性

諾亞是一家專注服務全球華人高淨值客戶的財富管理公司，自成立以來，我們始終秉持以「客戶為中心，以生存為底線」的核心理念。從2022年開始，我們前瞻性地判斷這是客戶戰(zhàn)略資產(chǎn)配置調(diào)整的關(guān)鍵時期，並建議客戶從保護資產(chǎn)的角度，減少風險資產(chǎn)，構(gòu)建以「金字塔」模型為基礎的全球資產(chǎn)配置方案。這讓我們的許多客戶受益其中，在動盪的市場環(huán)境中，有效地保護了客戶的財富。

我們深知，渠道是企業(yè)經(jīng)營的核心命題。作為產(chǎn)品與市場連接的第一觸點，渠道的變革往往是最具挑戰(zhàn)性的課題。渠道變革之所以艱難，在於它需要平衡感性與理性：一線理財師和客戶，注重情感鏈接；而作為一家迎接國際化發(fā)展的專業(yè)財富管理機構(gòu)，我們更必須堅守合規(guī)底線，以理性思維構(gòu)建長期可持續(xù)的發(fā)展模式。我們的願景是「用專業(yè)成就關(guān)愛之心」 —— 我們既要讓理財師在公司平臺上獲得長遠發(fā)展，更要通過專業(yè)的服務，與客戶一起追求「高尚、快樂、富有」的人生夢想。

2024年，諾亞經(jīng)歷了一場遠超預期的變革。這場變革的難度、所需投入的資源與精力，都大大超出了我們最初的設想。但值得欣慰的是，在全體同仁的共同努力下，我們成功實現(xiàn)了階段性戰(zhàn)略目標。

境內(nèi)市場，我們已全面實現(xiàn)分業(yè)經(jīng)營和分業(yè)監(jiān)管的要求，每一個持牌主體，都配備了獨立理財師團隊，確保業(yè)務完全符合監(jiān)管規(guī)範。此外，我們將運營資源集中至核心城市，增強線上服務能力和運營效率。與此同時，我們持續(xù)優(yōu)化人力資源、矩陣管理等運營體系、強化合規(guī)和風險管理框架，堅定推進從個人能力到組織能力建設的變革，這不僅為國際業(yè)務拓展奠定了堅實基礎，更為我們長期發(fā)展提供了有力支撐。2024年末，隨著香港與內(nèi)地市場回暖，我們的人民幣公開市場產(chǎn)品需求顯著回升，充分展現(xiàn)了我們把握市場機遇的敏捷能力。

境外方面，我們在香港、新加坡等重點市場已建立起本土化理財師團隊，目前國際客戶經(jīng)理團隊規(guī)模已達138人，為當?shù)亻_戶客戶提供屬地化專業(yè)服務；在保險信託傳承的板塊，我們亦開始建設無底薪經(jīng)紀人隊伍，取得了一定的成績。為了進一步推進國際化步伐, 我們在境外市場推出全新的三大品牌—— ARK Wealth Management，Olive Asset Management以及Glory Family Heritage，以清晰的戰(zhàn)略佈局推動境外業(yè)務發(fā)展，在服務現(xiàn)有客戶的同時開拓新興市場。我們目前已在香港、新加坡、美國（籌備階段）等金融樞紐設立簿記中心，並在日本設立辦事處，同時在加拿大及東南亞啟動試點計劃。

我們一系列的改革措施在境內(nèi)外的業(yè)務表現(xiàn)上已初步取得成效：

• 境內(nèi)持牌銷售人員已落位到不同的持牌主體，運營資源集中至核心城市；
• 境內(nèi)第四季度人民幣私募證券基金產(chǎn)品募集量環(huán)比增長超過200%；
• 境外淨收入占比提升至總收入的48%；境外募集量同比增長31%，達43億美元；
• 境外資產(chǎn)管理規(guī)模（AUM）同比增長18%，至58億美元；境外資產(chǎn)配置規(guī)模（AUA）同比增長5%，至87億美元。

2024年，我們實現(xiàn)non-GAAP淨利潤5.5億元人民幣。董事會連續(xù)第二年批準派發(fā)相當於全年非GAAP淨利潤100%的股息，包括2.75億元人民幣（約3770萬美元）的年度股息和2.75億元人民幣（約3770萬美元）的特別股息。同時，鑒於我們持續(xù)被低估的股價，我們提出了5000萬美元的回購方案，我們認為，這會進一步提升股東價值。

財富管理迎來新時代

時光飛逝，作為諾亞創(chuàng)始人和董事局主席，我已帶領(lǐng)著諾亞走過了二十餘年，過程中經(jīng)歷過大大小小的市場起伏和金融危機。我越來越認識到，財富管理是一個韌性很強的行業(yè)，而這種韌性的根基，正是源於我們與客戶之間建立的長期信任關(guān)係。我們將始終以客戶長期價值為中心，為客戶提供服務。

我們堅信，中國客戶的全球配置將是未來持續(xù)20-30年的大趨勢。產(chǎn)業(yè)全球化的結(jié)束，將是資本全球化的開始。境外華人客戶理財需求長期被市場忽視，需要真正理解他們文化背景和實際需求的專業(yè)金融機構(gòu)來服務。諾亞植根中國，深耕華人財富管理市場，對全球華人客戶有著獨特而深刻的理解。這正是我們的優(yōu)勢所在，也是我們的使命所繫——我們致力於成為全球高淨值華人客戶首選的財富管理機構(gòu)。

展望2025

邁入2025年，我們預計全球市場會持續(xù)波動，宏觀經(jīng)濟不確定性空前加劇，投資者情緒也將隨之不斷變化。面對這一複雜環(huán)境，我們更需要保持清晰的戰(zhàn)略定力和前瞻性眼光。我們在2025年的工作重點, 將主要集中在：

第一，持續(xù)壯大理財師隊伍。在已設立簿記中心（booking center）的國家和地區(qū)，我們將繼續(xù)招聘和培養(yǎng)專業(yè)的理財師，同時不斷加強團隊的合規(guī)意識和業(yè)務能力建設。

第二，服務老客戶和拓展新客戶並行。我們將同步服務境內(nèi)高淨值客戶，新移民，以及當?shù)氐睦弦泼袢后w，針對不同客群的需求設計產(chǎn)品和解決方案。憑借過去多年的實踐，我們有信心能夠提供與國際私人銀行比肩的專業(yè)服務，為客戶構(gòu)建更具競爭力的全球資產(chǎn)配置方案。

第三，強化全球基礎設施建設。在國際化發(fā)展方面，我們認為科技和AI的能力建設是必備的基本能力。我們將重點投入科技與AI能力建設，充分利用中國的技術(shù)人才和應用端優(yōu)勢，目標是打造支撐全球業(yè)務發(fā)展的數(shù)字化平臺，以此構(gòu)建諾亞的長期競爭優(yōu)勢。

股東利益優(yōu)先與持續(xù)回報承諾

諾亞是一家堅持長期主義的公司，我們注重長期經(jīng)營的穩(wěn)健性，並始終堅持「以客戶為中心，以生存為底線」，為股東帶來長期穩(wěn)健的價值。

我們從2010年上市以來, 14年來, 每一年都獲得盈利; 也一直持續(xù)創(chuàng)造正現(xiàn)金流。事實上，單在最近3年已經(jīng)錄得超過20億元人民幣的經(jīng)營現(xiàn)金流。除了充裕的現(xiàn)金儲備，我們更在當前中概股的市場波動中，前瞻性地完成港股上市。憑借對發(fā)展策略的深刻思考及穩(wěn)健的財務狀況, 諾亞擁有龐大的增長潛能。長期來看，隨著市場回暖，諾亞完全有能力實現(xiàn)客戶價值與股東價值的共同成長，為股東帶來更可觀的投資回報。

我們衷心感謝長期以來給予我們信任的客戶、股東及所有利益相關(guān)方。這份珍貴的信任是我們前進的最大動力，也讓我們深感責任重大。展望未來，我們將以更大的決心和行動力推進戰(zhàn)略實施，繼續(xù)努力奮鬥，在未來創(chuàng)造卓越的長期價值。

此致，

汪靜波女士
董事局主席

關(guān)於諾亞控股有限公司 

諾亞控股有限公司（紐交所：NOAH 及港交所：6686）是領(lǐng)先的財富管理服務提供商及先驅(qū)，主要為華人高淨值投資者提供全球投資及資產(chǎn)配置領(lǐng)域的全面一站式咨詢服務。諾亞美國存托股於紐約證券交易所上市（股份代碼「NOAH」），其股份在香港聯(lián)交所主板上市（股份代號「6686」）。一股美國存托股代表五股普通股，每股面值0.00005美元。

2024年，諾亞分銷達人民幣639億元（88億美元）的投資產(chǎn)品。截至2024年12月31日，諾亞透過歌斐資產(chǎn)管理及Olive Asset Management 管理的資產(chǎn)達人民幣1,515億元（208億美元）。

諾亞的境內(nèi)及境外財富管理業(yè)務主要分銷以人民幣及其他貨幣計值的私募股權(quán)、公開市場證券及保險產(chǎn)品。諾亞的網(wǎng)絡覆蓋中國內(nèi)地主要城市，以及香港（中國）、紐約、硅谷、新加坡及洛杉磯。截至2024年12月31日，本公司財富管理業(yè)務擁有462,049名註冊客戶。諾亞通過歌斐資產(chǎn)管理及Olive Asset Management 經(jīng)營 的境內(nèi)及境外資產(chǎn)管理業(yè)務，來管理以人民幣及其他貨幣計值的私募股權(quán)、公開市場證券、房地產(chǎn)、多策略 及其他投資。本公司亦提供其他業(yè)務。

欲瞭解更多資訊，請訪問諾亞網(wǎng)站 ir.noahgroup.com。 

安全港聲明 

本公告包含前瞻性陳述。該等陳述乃根據(jù)《1995年美國私人證券訴訟改革法案》的「安全港」條款作出。該等前瞻性陳述可以透過諸如「將」、「預計」、「預期」、「未來」、「打算」、「計劃」、「相信」、「估計」、「有信心」及類似聲明等術(shù)語來識別。諾亞還可能在其提交給美國證券交易委員會的定期報告中，在其提交給股東的年度報告中，在香港聯(lián)合交易所有限公司（「香港聯(lián)交所」）網(wǎng)站上發(fā)佈的公告、通函或其他出版物中，在新聞稿及其他書面材料中，以及在其高級職員、董事或僱員向第三方發(fā)表的口頭聲明中，做出書面或口頭的前瞻性陳述。不屬於歷史事實的陳述，包括關(guān)於諾亞的信念及期望的陳述，均為前瞻性陳述。前瞻性陳述涉及固有的風險及不確定性。該等聲明包括但不限於有關(guān)諾亞現(xiàn)金及現(xiàn)金等價物的充足性以及資金流動性風險的估計。許多因素可能導致諾亞的實際業(yè)績與任何前瞻性陳述中的內(nèi)容有實質(zhì)性的差異，包括但不限於以下方面﹕其目標及策略；其未來的業(yè)務發(fā)展、財務狀況及經(jīng)營業(yè)績；中國及國際財富管理及資產(chǎn)管理市場的預期增長；其對分銷產(chǎn)品的需求及市場接受度的預期；與分銷給諾亞投資者的投資產(chǎn)品相關(guān)的投資風險，包括由於市場或商業(yè)條件或?qū)κ址降牟划斝袨閷е聦κ址竭`約或價值損失的風險；其對保持及加強與主要客戶關(guān)係的預期﹔與其行業(yè)相關(guān)的政府政策及法規(guī)；其吸引及留住合格員工的能力；其緊跟市場趨勢及技術(shù)進步的能力；其投資於研究及開發(fā)以加強其產(chǎn)品選擇及服務的計劃；中國及國際上行業(yè)的競爭；中國的總體經(jīng)濟及商業(yè)條件；以及其有效保護其知識產(chǎn)權(quán)及不侵犯他人知識產(chǎn)權(quán)的能力。有關(guān)該等及其他風險的進一步資訊，請參閱諾亞向美國證券交易委員會及香港聯(lián)交所提交的文件。本新聞稿及附件中提供的所有資訊均為截至本新聞稿發(fā)佈之日的資訊，除適用法律要求外，諾亞概不承擔因新資訊、未來事件或其他原因而更新任何此類資訊，包括前瞻性陳述的義務。

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