-- 高金與嘉信理財(cái)聯(lián)合發(fā)布“2018年中國(guó)新富人群財(cái)富健康指數(shù)”
主要調(diào)研結(jié)果：
上海2018年7月19日電 /美通社/ -- 昨日，上海交通大學(xué)上海高級(jí)金融學(xué)院（高金/SAIF）與全球領(lǐng)先的金融服務(wù)機(jī)構(gòu)嘉信理財(cái)（Charles Schwab），共同發(fā)布了“2018年中國(guó)新富人群財(cái)富健康指數(shù)”。該指數(shù)面向?qū)χ袊?guó)及世界經(jīng)濟(jì)有巨大影響力的中國(guó)新富階層進(jìn)行追蹤和調(diào)研，深入洞察這一人群在財(cái)務(wù)認(rèn)知和投資行為等方面的變化。
2018年的最新數(shù)據(jù)表明：一方面，面對(duì)當(dāng)前全球經(jīng)濟(jì)波動(dòng)，中國(guó)新富人群的財(cái)富健康狀況及信心仍有所增強(qiáng)；另一方面，新富人群對(duì)財(cái)務(wù)舒適水平要求的提高，對(duì)未來(lái)不確定性的擔(dān)憂，以及對(duì)現(xiàn)代財(cái)務(wù)規(guī)劃在一定程度上的認(rèn)知偏差，這些因素都將持續(xù)影響他們的財(cái)富信心。
“2018年中國(guó)新富人群財(cái)富健康指數(shù)”是高金和嘉信理財(cái)于2017年發(fā)起的一項(xiàng)創(chuàng)新型合作。作為2017年首份報(bào)告發(fā)布后的第一次年度更新，2018年的指數(shù)調(diào)研共訪問(wèn)了超過(guò)2600名年收入在12.5-100萬(wàn)元的新富人群，覆蓋北京、上海、廣州、成都、杭州、大連、廈門(mén)、重慶及武漢九大城市。除每年固定訪問(wèn)的核心指數(shù)問(wèn)題外，本次調(diào)研的問(wèn)題增加到65項(xiàng)，旨在加深對(duì)新富投資者投資行為的了解。本次調(diào)研委托國(guó)際監(jiān)測(cè)和數(shù)據(jù)分析公司尼爾森執(zhí)行。
“今年的指數(shù)反映出中國(guó)金融市場(chǎng)正在快速發(fā)展。同時(shí)，金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管加強(qiáng)和金融市場(chǎng)進(jìn)一步開(kāi)放對(duì)中國(guó)新富投資者產(chǎn)生了積極的影響，” 上海交通大學(xué)上海高級(jí)金融學(xué)院教授吳飛在發(fā)布會(huì)現(xiàn)場(chǎng)表示：“投資者對(duì)財(cái)務(wù)舒適度的要求不斷增加，其財(cái)富信心及財(cái)務(wù)規(guī)劃也因此受到影響。該指數(shù)為我們了解轉(zhuǎn)型時(shí)期的中產(chǎn)階層提供了非常有價(jià)值的洞見(jiàn)?！?/p>
“我們的指數(shù)反映出中國(guó)新富人群的財(cái)務(wù)意識(shí)及投資行為的細(xì)微變化，”嘉信理財(cái)商業(yè)戰(zhàn)略執(zhí)行副總裁 Lisa Hunt 女士表示：“該指數(shù)充分結(jié)合了嘉信理財(cái)全球豐富的財(cái)富管理經(jīng)驗(yàn)和高金對(duì)中國(guó)新富人群的深刻洞察。盡管目前全球經(jīng)濟(jì)存在諸多不確定性，但我們近年來(lái)的研究顯示，中國(guó)新富投資者對(duì)未來(lái)普遍充滿信心。對(duì)于那些懷抱遠(yuǎn)大財(cái)務(wù)目標(biāo)的投資者來(lái)說(shuō)，制定現(xiàn)代財(cái)務(wù)規(guī)劃至關(guān)重要?！?/p>
主要發(fā)現(xiàn)
在全球貿(mào)易局勢(shì)緊張、股市動(dòng)蕩，以及中國(guó)政府加強(qiáng)金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管等宏觀環(huán)境影響下，中國(guó)新富人群的財(cái)富健康指數(shù)得分達(dá)68.20，較2017年首次公布的數(shù)據(jù)提高了2.17分。
房產(chǎn)成為中國(guó)新富人群賴(lài)以保障財(cái)富健康的核心要素
中國(guó)新富人群普遍將房產(chǎn)視為未來(lái)財(cái)富增長(zhǎng)的核心。96%的受訪者稱(chēng)其擁有房產(chǎn)，其中，更有37%的受訪者擁有兩套或兩套以上房產(chǎn)。本次調(diào)研表明，近一半的中國(guó)新富投資者視房產(chǎn)為財(cái)務(wù)規(guī)劃的重要部分，并依賴(lài)房產(chǎn)而非健全的財(cái)務(wù)規(guī)劃保障其財(cái)富健康。
中國(guó)90后一代具有更強(qiáng)的財(cái)務(wù)規(guī)劃意識(shí)，但對(duì)未來(lái)財(cái)務(wù)狀況表示擔(dān)憂
有別于其他年齡群體，18-24歲的受訪者具備更強(qiáng)的財(cái)務(wù)規(guī)劃意識(shí)，他們?cè)谪?cái)務(wù)規(guī)劃次級(jí)指數(shù)的得分與去年相比提高了近10%。同時(shí)，該群體對(duì)當(dāng)下生活品質(zhì)要求更高，并對(duì)諸如購(gòu)置房產(chǎn)、為結(jié)婚做準(zhǔn)備等影響未來(lái)財(cái)務(wù)狀況的因素表現(xiàn)出持續(xù)擔(dān)憂，這也是造成其財(cái)富滿意度與2017年相比驟降14%的原因。
二線城市新富人群持有更高的財(cái)富信心
研究顯示中國(guó)二線城市的新富人群財(cái)富信心相對(duì)較高，財(cái)富健康指數(shù)得分達(dá)到70.01。同時(shí)，86%的二線城市受訪者認(rèn)為他們對(duì)未來(lái)財(cái)務(wù)健康狀況做好了準(zhǔn)備，而這一數(shù)據(jù)在一線城市僅為74%。這些發(fā)現(xiàn)也將為幫助二線城市的新富投資者改善財(cái)富狀況提供新的洞見(jiàn)。
隨著中國(guó)金融市場(chǎng)趨于成熟，新富人群對(duì)投資機(jī)構(gòu)的信任逐漸提高
隨著金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管加強(qiáng)、市場(chǎng)進(jìn)一步開(kāi)放，中國(guó)新富投資者對(duì)投資顧問(wèn)及機(jī)構(gòu)的信任度正逐步提高。40%的新富投資者認(rèn)為投資顧問(wèn)服務(wù)是值得信任的，該比例較2017年高出16%。同時(shí)，新富人群對(duì)數(shù)字金融平臺(tái)的態(tài)度也在悄然變化，盡管選擇數(shù)字金融平臺(tái)參與投資理財(cái)?shù)娜藬?shù)仍然不多，但總體信任度增長(zhǎng)了14%，達(dá)到36%。作為中國(guó)經(jīng)濟(jì)改革開(kāi)放的見(jiàn)證者，45歲以上受訪人群對(duì)投資顧問(wèn)和機(jī)構(gòu)的信任度提高幅度在所有受訪人群中較大。
***
關(guān)于上海高級(jí)金融學(xué)院
上海交通大學(xué)上海高級(jí)金融學(xué)院是上海市人民政府為實(shí)現(xiàn)將上海建設(shè)成為國(guó)際金融中心的國(guó)家戰(zhàn)略、滿足上海乃至全國(guó)金融業(yè)發(fā)展并與國(guó)際接軌的迫切需要，依托上海交通大學(xué)而創(chuàng)建的一所按照國(guó)際一流商學(xué)院模式辦學(xué)的金融學(xué)院，英文名稱(chēng)為 Shanghai Advanced Institute of Finance (SAIF)。學(xué)院以匯聚國(guó)際一流師資、培養(yǎng)高端金融人才、構(gòu)筑開(kāi)放研究平臺(tái)、形成頂級(jí)政策智庫(kù)作為自己的必達(dá)使命。
關(guān)于嘉信理財(cái)
嘉信理財(cái)（紐交所代碼：SCHW）是全球領(lǐng)先的金融服務(wù)機(jī)構(gòu)。截至2018年5月31日，嘉信理財(cái)在美國(guó)已擁有逾345家分支機(jī)構(gòu)，管理資產(chǎn)總額達(dá)3.38萬(wàn)億美元，活躍交易賬戶數(shù)量達(dá)到1110萬(wàn)個(gè)，其中，企業(yè)退休金賬戶160萬(wàn)個(gè)，銀行賬戶120萬(wàn)個(gè)。目前，嘉信理財(cái)主營(yíng)業(yè)務(wù)涵蓋財(cái)富管理、證券經(jīng)紀(jì)、銀行業(yè)務(wù)、資金管理、賬戶托管以及金融咨詢(xún)服務(wù)，全方位地服務(wù)于個(gè)人投資者和獨(dú)立投資顧問(wèn)。
高金與嘉信理財(cái)之間不存在附屬關(guān)系。雙方所發(fā)表的任何觀點(diǎn)并不代表對(duì)方立場(chǎng)。所有資訊并不構(gòu)成任何推薦或購(gòu)買(mǎi)或出售任何證券的要約，也并非旨在提供任何稅務(wù)、法律或投資建議。
