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加元，除非另有說明
多倫多2018年6月29日電 /美通社/ -- 宏利金融(Manulife Financial Corporation)（簡稱“宏利”或“該公司”）在美國東部時間今天上午8點在多倫多舉行機(jī)構(gòu)投資者日。宏利的高級管理層將介紹公司的戰(zhàn)略發(fā)展方向，重點強(qiáng)調(diào)投資組合優(yōu)化、費(fèi)用管理以及我們的加拿大和美國業(yè)務(wù)。
投資者日議程安排
| 高瑞宏(Roy Gori) 總裁兼首席執(zhí)行官 |
一個大膽而令人興奮的未來 |
| 韋寧頓(Phil Witherington) 首席財務(wù)官 |
提供強(qiáng)大的業(yè)績并推動費(fèi)用效率 |
| Naveed Irshad 北美傳統(tǒng)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人 |
從我們的傳統(tǒng)業(yè)務(wù)中釋放資金 |
| Mike Doughty 加拿大總經(jīng)理 |
在我們的國內(nèi)市場取勝 |
| Marianne Harrison 美國總經(jīng)理 |
建立新一代保護(hù)和財富解決方案 |
活動將包括主持人與其他主管的問答環(huán)節(jié)。有興趣的人士可以通過Manulife.com/Events-Presentations查看現(xiàn)場網(wǎng)播。網(wǎng)播音頻的存檔版本將在活動結(jié)束后的第二天在同一網(wǎng)址保存六個月。投資者日幻燈片演示文稿也可在Manulife.com/Events-Presentations查看。
宏利大膽的理想抱負(fù)
宏利樹立了成為數(shù)字化、以客戶為中心的市場領(lǐng)導(dǎo)者的大膽抱負(fù)。通過實現(xiàn)我們的雄心壯志，我們相信我們將令客戶滿意，增加員工互動，并向股東提供卓越的回報。我們將通過測量凈推薦值、員工敬業(yè)度和股東總回報來追蹤我們與這些利益相關(guān)者群體的進(jìn)展情況。宏利的目標(biāo)是將我們的凈推薦值提高30個百分點，達(dá)到較高四分位員工敬業(yè)度，并提供較高四分位股東回報1。
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| 1 正如我們2018年管理信息通告中討論的一樣，與我們同行業(yè)同規(guī)模的其他公司相比，實現(xiàn)較高四分位股東回報。在全球金融服務(wù)公司中，實現(xiàn)較高四分位員工敬業(yè)度。 |
戰(zhàn)略重點
我們以客戶為中心的數(shù)字轉(zhuǎn)型將帶來挑戰(zhàn)和機(jī)遇。為提高競爭力和取得勝利，宏利將致力于重要的工作，這反映在我們的五項戰(zhàn)略重點上：
1. 優(yōu)化我們的投資組合，以確保資本得到較佳利用。提高傳統(tǒng)業(yè)務(wù)的回報是我們的一項明確目標(biāo)。2017年，我們?nèi)蚊艘晃恍碌母呒夘I(lǐng)導(dǎo)，更積極地抓住這一機(jī)遇，加強(qiáng)問責(zé)制，專注于內(nèi)部管理、成本效益和規(guī)模利用，以及這些業(yè)務(wù)的潛在戰(zhàn)略機(jī)遇。我們制定了一個目標(biāo)，到2022年釋放50億加元的傳統(tǒng)業(yè)務(wù)資金，用于其他業(yè)務(wù)。
2. 管理我們的成本，使之具有競爭力并創(chuàng)造價值。我們正在為今后幾年制定雄心勃勃的效率目標(biāo)。我們計劃提供各種各樣的降低成本和提高效率的機(jī)會，從控制可支配開支到數(shù)字化端到端過程，以及使用預(yù)測分析來做出更好、更有效的決策。我們已訂下目標(biāo)，在2022年前達(dá)到50%的效率比1，并節(jié)省及避免10億加元的開支。
3. 加快我們最具潛力業(yè)務(wù)的增長。該公司將繼續(xù)投資，以確保充分利用這些企業(yè)所代表的重要機(jī)會。亞洲、全球財富和資產(chǎn)管理、行為連結(jié)保險和集團(tuán)福利等都是宏利執(zhí)行這一優(yōu)先事項的例子。我們已經(jīng)設(shè)定了一個目標(biāo)，到2022年，從高潛力業(yè)務(wù)中產(chǎn)生三分之二的核心盈余。
4. 專注于“客戶至上”的原則。能夠令顧客滿意的公司的成長速度通常會超過競爭對手。我們正在調(diào)整我們的客戶，并設(shè)定了一個目標(biāo)，到2022年將凈推薦值提高30個百分點。
5. 培養(yǎng)高水平的團(tuán)隊和文化。宏利轉(zhuǎn)型的成功離不開我們正確的文化。我們將繼續(xù)努力吸引、發(fā)展和留住優(yōu)秀的人才，并吸引和激勵員工。我們已經(jīng)設(shè)定了一個目標(biāo)，到2022年實現(xiàn)較高四分位員工敬業(yè)度。
我們相信，通過完成這五個優(yōu)先事項，我們將成功實現(xiàn)公司轉(zhuǎn)型，令客戶滿意，激勵員工，并在這一過程中創(chuàng)造重要的股東價值。
費(fèi)用效率與投資組合優(yōu)化計劃的最新情況
宏利在2018年第二季度作出了多項與我們的開支效率及投資組合優(yōu)化措施有關(guān)的戰(zhàn)略性決定。正如之前宣布的，我們正在波士頓鞏固房地產(chǎn)業(yè)務(wù)，并將在美國加強(qiáng)傳統(tǒng)的信息技術(shù)供應(yīng)商。在加拿大，我們已經(jīng)宣布了對加拿大業(yè)務(wù)進(jìn)行轉(zhuǎn)型的計劃，其中包括鞏固我們在基奇納-滑鐵盧地區(qū)的房地產(chǎn)業(yè)務(wù)。此外，該公司還宣布為北美符合條件的員工提供自愿提前退休計劃?？傮w而言，預(yù)計這些決策全面實施后，每年將節(jié)省稅前3億加元的運(yùn)營費(fèi)用，其中絕大部分將在2019年年底前實現(xiàn)。2018年第二季度，該公司預(yù)計稅前重組費(fèi)用將達(dá)到2.5億加元(稅后2億加元)。
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| 1 效率比是指核心盈余中包含的稅前一般費(fèi)用/稅前(核心盈余+核心盈余中包含的一般費(fèi)用)。 |
2018年6月21日，Advisor Group, Inc.宣布將從宏利一家子公司收購總部位于美國的經(jīng)紀(jì)交易商和投資顧問Signator Investors, Inc.（簡稱“Signator” ）。這項交易與我們優(yōu)化投資組合，確保我們的資金得到較佳利用的努力相一致。這項交易預(yù)計將在2018年第四季度完成。交易完成后，預(yù)計將產(chǎn)生大約1億加元的資本釋放。交易條款尚未披露。
非公認(rèn)會計原則財務(wù)指標(biāo)
宏利采用多項非公認(rèn)會計準(zhǔn)則財務(wù)指標(biāo)來衡量整體業(yè)績和評估其每項業(yè)務(wù)，包括其財務(wù)目標(biāo)：年度稀釋后每普通股核心盈余 (“核心每股盈余”)中期平均增長10%至12%，普通股股東權(quán)益的核心回報率(“核心權(quán)益回報率”)為13%或更高，杠桿比率為25%，普通股股息分配率為核心盈余的30%至40%。宏利高級管理層將在活動中確認(rèn)公司對這些財務(wù)目標(biāo)的承諾。
根據(jù)加拿大證券法，不是按照公司審計財務(wù)報表所使用的公認(rèn)會計準(zhǔn)則提出的財務(wù)指標(biāo)都屬于非公認(rèn)會計準(zhǔn)則財務(wù)指標(biāo)。非公認(rèn)會計準(zhǔn)則包括核心盈余、核心每股盈余、核心權(quán)益回報率、資本和效率比率。效率比率是宏利用來衡量我們目標(biāo)進(jìn)展，以提高效率的非公認(rèn)會計準(zhǔn)則衡量標(biāo)準(zhǔn)。效率比率的定義是指核心盈余中包含的稅前一般費(fèi)用，除以核心盈余中包含的稅前核心盈余和稅前一般費(fèi)用之和。非公認(rèn)會計準(zhǔn)則財務(wù)指標(biāo)沒有在公認(rèn)會計準(zhǔn)則下界定，因此，與其他發(fā)行人使用的類似條款沒有可比性。因此，不應(yīng)孤立地考慮這些準(zhǔn)則，也不應(yīng)將其作為根據(jù)公認(rèn)會計準(zhǔn)則編制的任何其他財務(wù)信息的替代品。欲了解更多關(guān)于非公認(rèn)會計準(zhǔn)則財務(wù)指標(biāo)的信息，包括上述指標(biāo)，請參閱宏利2017年年度報告和2018年第一季度股東報告中的“業(yè)績和非公認(rèn)會計準(zhǔn)則指標(biāo)”部分。
有關(guān)前瞻性陳述的警示
宏利不時發(fā)表書面及／或口頭前瞻性陳述，包括本文件中的陳述。此外，我們的代表還可以口頭向分析師、投資者、媒體和其他人發(fā)表前瞻性陳述。所有這些陳述都是根據(jù)加拿大省級證券法和《1995年美國私人證券訴訟改革法》中的“安全港”條款作出的。
本文中的前瞻陳述包括但不限于：與該公司戰(zhàn)略重點和2022年凈推薦值、員工敬業(yè)度、高潛力業(yè)務(wù)、費(fèi)用效率和投資組合優(yōu)化目標(biāo)；核心每股盈余增幅、核心權(quán)益回報率、杠桿率和普通股股息分配率的財務(wù)目標(biāo)；出售Signator和其預(yù)期影響；以及我們預(yù)計在2018年第二季因宏利宣布的開支計劃而節(jié)省的年度經(jīng)營費(fèi)用及預(yù)計的稅前改組費(fèi)用相關(guān)的陳述，以及與我們的目的、目標(biāo)、戰(zhàn)略、意圖、計劃、信念、期望及估計等有關(guān)的陳述，一般可通過使用“將要”、“期望”、“估計”、“相信”、“計劃”、“目標(biāo)”、“繼續(xù)”及“目的”等字眼（或其反義詞），具有類似含義的詞語和表達(dá)，包括關(guān)于可能的或假定的未來結(jié)果的陳述。雖然宏利相信這些前瞻性陳述所反應(yīng)的預(yù)期是合理的，但是這些陳述涉及風(fēng)險與不可確定性，故不應(yīng)被過度依賴，亦不應(yīng)被視為對市場及分析師預(yù)期的確認(rèn)。
某些物質(zhì)因素或假設(shè)被應(yīng)用于前瞻性陳述中，實際結(jié)果可能與這些陳述中所表達(dá)或暗示的結(jié)果大不相同?？赡軐?dǎo)致實際結(jié)果與預(yù)期大不相同的重要因素包括但不限于：減少我們資產(chǎn)組合中對支持傳統(tǒng)業(yè)務(wù)的ALDA的分配，并將資本重新部署到高回報的業(yè)務(wù)中所需的時間，我們處置的ALDA的具體類型以及從這種處置中實現(xiàn)的價值；我們業(yè)務(wù)戰(zhàn)略投資的數(shù)量和時間；一般商業(yè)和經(jīng)濟(jì)狀況(包括但不限于證券市場的表現(xiàn)、波動性和相關(guān)性、利率、信貸和互換利差、匯率、投資損失和違約、市場流動性和擔(dān)保人、再保險人和交易對手的信譽(yù))；法律和法規(guī)的變化；適用于我們經(jīng)營的任何地區(qū)的會計準(zhǔn)則的變化；適用于我們經(jīng)營的任何地區(qū)的監(jiān)管資本要求的變化；我們執(zhí)行戰(zhàn)略計劃和戰(zhàn)略計劃變化的能力；我們的財務(wù)實力或信用評級的降級；我們維護(hù)聲譽(yù)的能力；商譽(yù)或無形資產(chǎn)減值或為未來稅收資產(chǎn)設(shè)立準(zhǔn)備金；與發(fā)病率、死亡率和投保人行為有關(guān)的估計數(shù)的準(zhǔn)確性；用于適用會計政策、精算方法和嵌入價值方法的其他估計數(shù)的準(zhǔn)確性；我們實施有效套期保值戰(zhàn)略的能力和此類戰(zhàn)略所產(chǎn)生的意外后果；我們籌集適當(dāng)?shù)馁Y產(chǎn)來支持我們長期負(fù)債的能力；競爭與整合程度；我們通過現(xiàn)有和未來分銷渠道銷售和分銷產(chǎn)品的能力；因企業(yè)收購和處置而產(chǎn)生的意外負(fù)債或資產(chǎn)減值；變賣可供出售的投資所引致的損失；我們的流動性，包括在需要時提供資金，以滿足預(yù)期到期日的現(xiàn)有財務(wù)負(fù)債；擔(dān)保額外擔(dān)保品的義務(wù)；提供資本管理靈活性的信用證；從交易對手收到的信息的準(zhǔn)確性和交易對手履行其義務(wù)的能力；能否獲得或支付再保險或再保險是否充足；法律和監(jiān)管程序，包括稅務(wù)審計、稅務(wù)訴訟或類似程序；我們使產(chǎn)品和服務(wù)適應(yīng)不斷變化的市場的能力；我們吸引和留住關(guān)鍵高管、員工和代理人的能力；適當(dāng)使用和解釋所用模型中的復(fù)雜模型或缺陷；與我們的非北美業(yè)務(wù)有關(guān)的政治、法律、運(yùn)營和其他風(fēng)險；收購或剝離，以及我們完成交易的能力；環(huán)境因素；我們保護(hù)知識產(chǎn)權(quán)及避免因侵權(quán)被索賠的能力；以及宏利無法從子公司提取現(xiàn)金。
關(guān)于可能導(dǎo)致實際結(jié)果與預(yù)期大相徑庭的重大風(fēng)險因素以及用于做出前瞻性陳述的重大因素或假設(shè)的更多信息，可查看本公司最近的年報內(nèi)管理層討論及分析中“風(fēng)險管理”、“風(fēng)險因素”及“重要會計及精算政策”章節(jié)、本公司最近的中期報告內(nèi)管理層討論及分析中“風(fēng)險管理及風(fēng)險因素更新”及“重要會計及精算政策”章節(jié)、本公司最近的年報及中期報告中綜合財務(wù)報表的“風(fēng)險管理”附注，以及本公司提交加拿大和美國證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的其他申報文件。除非另有注明，此文件中的前瞻性陳述均以其公布日期為準(zhǔn)，并且只供協(xié)助投資者及一般人士了解我們的財務(wù)狀況和運(yùn)營業(yè)績、我們的未來業(yè)務(wù)，以及我們的目標(biāo)和戰(zhàn)略優(yōu)先事項，未必適合其他用途。除非法律規(guī)定，否則本公司不會就更新任何前瞻聲明作出承諾。
宏利簡介
宏利金融有限公司是領(lǐng)先的國際金融服務(wù)集團(tuán)，致力于幫助客戶輕松做出決定，擁有更好生活。公司在美國以“John Hancock”的名稱營運(yùn)，而在其他地區(qū)則以“宏利”的名稱經(jīng)營。公司為個人客戶、團(tuán)體客戶及機(jī)構(gòu)客戶提供理財建議、保險以及財富與資產(chǎn)管理方案。截至2017年底，公司旗下約有35000位員工和73000位代理人，以及成千上萬的經(jīng)銷合作伙伴，共同為2600萬客戶提供服務(wù)。截至2018年3月31日，公司管理下的資產(chǎn)總值為1.1萬億加元（約8500億美元），而在過去12個月支付給客戶款項超過269億加元。公司的主要業(yè)務(wù)遍及亞洲、加拿大和美國，服務(wù)客戶逾百載。公司的全球總部位于加拿大多倫多，并在多倫多、紐約及菲律賓證券交易所以股份代號“MFC”上市，在香港則以股份代號“945”上市。
媒體聯(lián)系人：Sean B. Pasternak，宏利，電話：416-852-2745，電郵：sean_pasternak@manulife.com；投資者關(guān)系：Robert Veloso，宏利，電話：416-852-8982，電郵：robert_veloso@manulife.com
